Tablero de Trazabilidad

Objetivo	Proceso	Dato que se captura	Herramienta	Indicador (KPI)	Responsable
Tesorería de ingresos
Conocer el ingreso real del grupo en tiempo	Registro diario de cobros de las 4 UEN	Monto, fecha, UEN origen, concepto, forma de pago	Módulo financiero TIBanca electrónica	Ingreso mensual total Meta: ±15% año 1	Pensiones Tesorero(a) de ingresos
Asegurar que se cobra lo que se factura	Conciliación de cobros vs. cartera esperada	Factura emitida vs. pago recibido, diferencias, pendientes	Módulo financiero TIHoja de cálculo (hoy)	% ingreso vs. presupuesto Meta: ≥95% año 1	Pensiones Tesorero(a) de ingresos
Anticipar brechas de liquidez	Proyección de ingresos 30-60-90 días	Histórico de cobros, trámites en curso, vencimientos	Módulo financiero TI	DSO (días prom. de cobro) Meta: <30 días año 1	Holding Gerente Táctico y Financiero
Tesorería de egresos y presupuesto
Controlar el gasto del grupo vs. plan	Control presupuestal mensual real vs. plan	Partidas presupuestales, gasto real por UEN, variación	Módulo presupuesto TIHoja de cálculo (hoy)	Desviación presupuestal Meta: ≤±8% año 1	Holding Tesorero(a) de egresos
Garantizar liquidez operativa mínima	Planeación de flujo de efectivo a 12 meses	Saldos bancarios, compromisos de pago, proyección	Módulo tesorería TI	Días de liquidez disponible Meta: ≥45 días año 1	Holding Tesorero(a) de egresos
Presentar resultados consolidados al consejo	Consolidación financiera mensual del grupo	Ingresos, egresos, EBITDA, rentabilidad por UEN	Dashboard KPIs TIHoja de cálculo (hoy)	EBITDA consolidado Meta: positivo y creciente	Holding Gerente / Dir. financiero(a)

Objetivo	Proceso	Dato que se captura	Herramienta	Indicador (KPI)	Responsable
Identificar prospectos con derecho a pensión	Captación y diagnóstico de semanas IMSS	NSS, semanas cotizadas, ley aplicable, edad	Sistema centralConsulta IMSS (web)	Tasa de cierre trámites Meta: ≥70% año 1	Pensiones Gestor(a) / Promotor(a)
Expediente digital completo antes de IMSS	Integración y digitalización de expediente	Acta de nacimiento, CURP, NSS, resoluciones previas	Sistema centralScanner + OCR	% expedientes digitalizados Meta: ≥60% año 1	Pensiones Gestor(a) senior
Resolver el trámite en el menor tiempo	Seguimiento de trámite ante IMSS	Fecha de presentación, estatus, observaciones IMSS	Sistema central — seguimiento	Tiempo prom. de resolución Meta: ≤90 días año 1	Pensiones Gestor(a) senior
Cobrar honorarios sin fuga de ingreso	Cobranza y registro en Tesorería ingresos	Monto pactado, pagos recibidos, adeudos, fecha	Módulo cobranza TIBanca electrónica	Honorarios cobrados/emitidos Meta: ≥85% año 1	Pensiones Tesorero(a) de ingresos
Convertir al pensionado en cliente multi-producto	Derivación a crédito o seguro post-resolución	Pensionado resuelto, monto de pensión, interés en producto	CRM compartido (Año 2)	Pensionados derivados Meta: ≥15% año 1	Pensiones / Ventas Promotor(a) comercial

v2: El holding origina. El banco evalúa, dispersa y cobra automáticamente descontando de la pensión IMSS. No existe cobranza propia ni cartera vencida gestionada por el holding. Los datos de cartera y comisiones provienen del portal bancario institucional.

Objetivo	Proceso	Dato que se captura	Herramienta	Indicador (KPI)	Responsable
Originar créditos elegibles de forma ágil	Prospección y verificación de elegibilidad	Monto de pensión, edad, NSS, requisitos del convenio bancario	Sistema central — originación	Créditos originados/mes Meta: ±15% año 1	Créditos Analista de crédito
Maximizar la tasa de aprobación bancaria	Originación y envío de solicitudes al banco	Solicitud completa, documentos, resultado de aprobación bancaria	Sistema central🏦 Portal bancario	Tasa aprobación bancaria Meta: ≥80% año 1	Créditos Gerente de crédito
Monitorear cartera colocada y comisiones	Consulta y seguimiento vía portal bancario	Cartera vigente, estatus por crédito, tasa de descuento exitoso	🏦 Portal bancario institucional	Cartera vigente total Meta: ±15% año 1	Créditos Analista de cartera
Verificar que el descuento automático opere sin fallas	Revisión de incidencias en descuento de pensión	% de descuentos exitosos, incidencias por pensionado, causas	🏦 Portal bancarioDashboard TI (Año 1)	Tasa descuento exitoso Meta: ≥97% año 1	Créditos Analista de cartera
Conciliar y registrar comisiones en Tesorería	Conciliación comisiones banco → Tesorería ingresos	Comisiones recibidas, período, cartera base, diferencias	🏦 Portal bancarioMódulo financiero TI	Comisiones conciliadas Meta: 100% conciliado mensual	Créditos / Holding Tesorero(a) de ingresos
Impulsar renovaciones y fidelización	Identificación de buenos pagadores para renovación	Historial de descuento, cumplimiento, saldo a favor	🏦 Portal bancarioCRM (Año 2)	Renovaciones/cartera Meta: ≥20% año 1	Créditos / Ventas Analista de crédito

Objetivo	Proceso	Dato que se captura	Herramienta	Indicador (KPI)	Responsable
Mantener padrón actualizado y confiable	Altas, bajas y reincorporación de socios	Datos del socio, fecha, motivo, documentos, estatus	Sistema central — Cooperativa	Socios activos totales Meta: ±15% año 1	Cooperativa Coordinador(a) de socios
Reducir rotación y retener socios	Seguimiento de satisfacción y canal permanente	Encuesta, mensajes recibidos, quejas, temas recurrentes	WhatsApp BusinessEncuesta digital (Año 1)	Tasa de rotación ≤8% Meta: ≤8% año 1	Cooperativa Gerente de Cooperativa
Crecer contratos activos de limpieza	Originación y gestión de contratos	Cliente, alcance, tarifa, socios asignados, renovación	Sistema central — contratos	Contratos activos Meta: ±15% año 1	Coop. / Ventas Promotor(a) comercial
Cobrar cuotas sin rezago	Cobro y registro en Tesorería ingresos	Monto, fecha, socios al corriente, adeudos	Sistema central + banca	Cuotas al corriente ≥88% Meta: ≥88% año 1	Cooperativa Tesorero(a) de ingresos
Digitalizar todos los expedientes	Digitalización documental de socios	Identificación, contrato firmado, historial de capacitación	Gestión documental TI + OCR	% expedientes digital Meta: ≥50% año 1	Cooperativa Auxiliar administrativo(a)

Objetivo	Proceso	Dato que se captura	Herramienta	Indicador (KPI)	Responsable
Atraer candidatos y convertirlos en promotores	Pipeline de reclutamiento	Nombre, perfil, fuente, etapa, resultado, fecha de alta	Pipeline TI (Año 1)WhatsApp / Redes	Conversión candidato → activo Meta: ≥35% año 1	Promotoría Gte. de reclutamiento
Crecer la fuerza promotora mes a mes	Activación y alta de promotor	Datos del promotor, código Allianz, fecha activación	Sistema centralPortal Allianz	Promotores activos totales Meta: ±15% año 1	Promotoría Coord. operaciones Allianz
Promotor a primera venta en ≤30 días	Capacitación inicial	Avance de módulos, evaluaciones, fecha primera venta	LMS / portal Allianz	Promotores reclutados/mes Meta: ±15% año 1	Promotoría Coord. de capacitación
Maximizar primas colocadas	Colocación de pólizas	Póliza, prima, tipo seguro, promotor, cliente, fecha	Portal AllianzSistema central	Primas colocadas/mes Meta: ±15% año 1	Promotoría Promotor(a) / Líder
Registrar comisiones en Tesorería	Importar liquidación de comisiones Allianz	Comisión, promotor, póliza origen, período, overrides	Portal AllianzIntegración auto. (Año 2)	Pólizas en vigor Meta: ±15% año 1	Prom. / Holding Tesorero(a) de ingresos
Retener promotores productivos	Programa de retención	Producción, antigüedad, participación en programas, bajas	Sistema centralDashboard retención (Año 2)	Retención ≥65% Meta: ≥65% año 1	Promotoría Gte. reclutamiento

Holding · Gerencia Táctica y Financiera · Tesorerías

Gestión de Pensiones

Créditos a Pensionados

Cooperativa de Servicios

Promotoría Allianz