Tablero de Trazabilidad

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Objetivo	Proceso	Dato que se captura	Herramienta	Indicador (KPI)	Responsable
Tesorería de ingresos
Conocer el ingreso real del grupo en tiempo	Registro diario de cobros de las 4 UEN	Monto, fecha, UEN origen, concepto, forma de pago	Módulo financiero TIBanca electrónica	Ingreso mensual total Meta: ±15% año 1	Pensiones Tesorero(a) de ingresos
Asegurar que se cobra lo que se factura	Conciliación de cobros vs. cartera esperada	Factura emitida vs. pago recibido, diferencias, pendientes	Módulo financiero TIHoja de cálculo (hoy)	% ingreso vs. presupuesto Meta: ≥95% año 1	Pensiones Tesorero(a) de ingresos
Anticipar brechas de liquidez	Proyección de ingresos 30-60-90 días	Histórico de cobros, trámites en curso, vencimientos	Módulo financiero TI	DSO (días prom. de cobro) Meta: <30 días año 1	Holding Gerente Táctico y Financiero
Estrategia Presupuestal y Directriz Financiera
Controlar el gasto del grupo vs. plan	Control presupuestal mensual real vs. plan	Partidas presupuestales, gasto real por UEN, variación	Módulo presupuesto TIHoja de cálculo (hoy)	Desviación presupuestal Meta: ≤±8% año 1	Holding Coord. Estrategia Presupuestal
Garantizar liquidez operativa mínima	Planeación de flujo de efectivo a 12 meses	Saldos bancarios, compromisos de pago, proyección	Módulo tesorería TI	Días de liquidez disponible Meta: ≥45 días año 1	Holding Coord. Estrategia Presupuestal
Presentar resultados consolidados al consejo	Consolidación financiera mensual del grupo	Ingresos, egresos, EBITDA, rentabilidad por UEN	Dashboard KPIs TIHoja de cálculo (hoy)	EBITDA consolidado Meta: positivo y creciente	Holding Gerente / Dir. financiero(a)

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Objetivo	Proceso	Dato que se captura	Herramienta	Indicador (KPI)	Responsable
Identificar prospectos con derecho a pensión	Captación y diagnóstico de semanas IMSS	NSS, semanas cotizadas, ley aplicable, edad	Sistema centralConsulta IMSS (web)	Tasa de cierre trámites Meta: ≥70% año 1	Pensiones Gestor(a) / Promotor(a)
Expediente digital completo antes de IMSS	Integración y digitalización de expediente	Acta de nacimiento, CURP, NSS, resoluciones previas	Sistema centralScanner + OCR	% expedientes digitalizados Meta: ≥60% año 1	Pensiones Gestor(a) senior
Resolver el trámite en el menor tiempo	Seguimiento de trámite ante IMSS	Fecha de presentación, estatus, observaciones IMSS	Sistema central — seguimiento	Tiempo prom. de resolución Meta: ≤90 días año 1	Pensiones Gestor(a) senior
Cobrar honorarios sin fuga de ingreso	Cobranza y registro en Tesorería ingresos	Monto pactado, pagos recibidos, adeudos, fecha	Módulo cobranza TIBanca electrónica	Honorarios cobrados/emitidos Meta: ≥85% año 1	Pensiones Tesorero(a) de ingresos
Convertir al pensionado en cliente multi-producto	Derivación a crédito o seguro post-resolución	Pensionado resuelto, monto de pensión, interés en producto	CRM compartido (Año 2)	Pensionados derivados Meta: ≥15% año 1	Pensiones / Ventas Promotor(a) comercial

v2: El holding origina. El banco evalúa, dispersa y cobra automáticamente descontando de la pensión IMSS. No existe cobranza propia ni cartera vencida gestionada por el holding. Los datos de cartera y comisiones provienen del portal bancario institucional.

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Objetivo	Proceso	Dato que se captura	Herramienta	Indicador (KPI)	Responsable
Originar créditos elegibles de forma ágil	Prospección y verificación de elegibilidad	Monto de pensión, edad, NSS, requisitos del convenio bancario	Sistema central — originación	Créditos originados/mes Meta: ±15% año 1	Créditos Analista de crédito
Maximizar la tasa de aprobación bancaria	Originación y envío de solicitudes al banco	Solicitud completa, documentos, resultado de aprobación bancaria	Sistema central🏦 Portal bancario	Tasa aprobación bancaria Meta: ≥80% año 1	Créditos Gerente de crédito
Monitorear cartera colocada y comisiones	Consulta y seguimiento vía portal bancario	Cartera vigente, estatus por crédito, tasa de descuento exitoso	🏦 Portal bancario institucional	Cartera vigente total Meta: ±15% año 1	Créditos Analista de cartera
Verificar que el descuento automático opere sin fallas	Revisión de incidencias en descuento de pensión	% de descuentos exitosos, incidencias por pensionado, causas	🏦 Portal bancarioDashboard TI (Año 1)	Tasa descuento exitoso Meta: ≥97% año 1	Créditos Analista de cartera
Conciliar y registrar comisiones en Tesorería	Conciliación comisiones banco → Tesorería ingresos	Comisiones recibidas, período, cartera base, diferencias	🏦 Portal bancarioMódulo financiero TI	Comisiones conciliadas Meta: 100% conciliado mensual	Créditos / Holding Tesorero(a) de ingresos
Impulsar renovaciones y fidelización	Identificación de buenos pagadores para renovación	Historial de descuento, cumplimiento, saldo a favor	🏦 Portal bancarioCRM (Año 2)	Renovaciones/cartera Meta: ≥20% año 1	Créditos / Ventas Analista de crédito

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Objetivo	Proceso / Actividad	Dato que se captura	Herramienta	Indicador (KPI)	Responsable
1. Coordinacion Administrativa y Fiscal
Mantener cumplimiento regulatorio vigente	Compranet, REPSE, ISN y declaraciones mensual/anual	Fecha de vencimiento, estatus de cumplimiento, documentos entregados	Sistema centralPortales regulatorios	Cumplimiento declaraciones Meta: 100% en fecha	Cooperativa Coord. Administrativa y Fiscal
Gestionar diferencias ante IMSS e INFONAVIT	Tramites, aclaraciones y firma de creditos INFONAVIT	Folio, tipo de diferencia, monto, estatus, fecha resolucion	Portal IMSS/INFONAVITSistema central	Diferencias resueltas Meta: 100% sin pendientes	Cooperativa Coord. Administrativa y Fiscal
Cumplimiento anual: convocatorias, Compranet, REPSE y Tianguis digital	Convocatorias, actas ordinarias y bimestrales de admision	Fecha, quorum, acuerdos, firmas, resguardo digital	Sistema centralGestion documental TI	Actas al corriente Meta: 100% bimestral	Cooperativa Coord. Administrativa y Fiscal
Controlar facturas y reservas financieras	Seguimiento de facturas, dispersion de reservas y conciliacion bancaria	Factura, monto, proveedor, estatus, cuenta bancaria, movimiento	Sistema centralBanca electronica	Facturas conciliadas Meta: 100% mensual	Cooperativa Coord. Administrativa y Fiscal
2. Cobranza
Registrar y conciliar pagos de socios sin rezago	Registro y actualizacion de pagos en base de datos interna	Monto, fecha, socio, forma de pago, estatus, conciliacion bancaria	Sistema central — cobranzaBanca electronica	Cuotas al corriente Meta: >=88% año 1	Cooperativa Auxiliar de Cobranza
Controlar y reportar el flujo de efectivo	Administracion, control y reporte de flujo de efectivo	Ingresos, egresos, saldos, proyeccion 30-60 dias	Modulo financiero TIHoja de calculo	Dias de liquidez Meta: >=30 dias	Cooperativa Coord. Administrativa y Fiscal
Recuperar adeudos y aplicar cargos moratorios	Gestion de cobro de cargos moratorios y seguimiento a deudores	Socio deudor, importe, dias de atraso, cargo moratorio, acuerdo de pago	Sistema central	Eficiencia de cobranza Meta: >=80% recuperacion	Cooperativa Auxiliar de Cobranza
Calcular y dispersar comisiones a fuerza de ventas	Calculo y envio de relacion de comisiones y comprobantes	Comision calculada, promotor, periodo, comprobante de pago	Sistema centralBanca electronica	Comisiones dispersadas Meta: 100% en fecha	Cooperativa Auxiliar de Cobranza
Conciliar base interna vs. base de originacion	Conciliacion entre base de datos interna y base de originacion	Diferencias identificadas, socios sin conciliar, solicitudes de actualizacion	Sistema central	Diferencias sin conciliar Meta: 0 pendientes mensual	Cooperativa Auxiliar de Cobranza
3. Originacion
Registrar movimientos afiliatorios correctamente	Registro en portal IDSE y sistema interno de Sociedad Cooperativa	NSS, nombre, movimiento (alta/baja), fecha, almacenamiento digital IDSE	Portal IDSESistema SC	Movimientos registrados Meta: 100% mismo dia	Cooperativa Auxiliar de Originacion
Gestionar expedientes y contratos digitales y fisicos	Creacion de expedientes, portal de contratos digitales, recepcion fisicos	Expediente del socio, contrato firmado, estatus, canal de envio	Portal contratos digitalesSistema central	Expedientes completos Meta: >=95% de socios activos	Cooperativa Auxiliar de Originacion
Conciliar socios en sistema vs. socios reportados por IMSS	Conciliacion bimestral sistema vs. IMSS · listados de altas y bajas	Diferencias identificadas por bimestre, causa, correccion aplicada	Portal IMSS/IDSESistema SC	Conciliacion IMSS Meta: 0 diferencias bimestral	Cooperativa Auxiliar de Originacion
4. Marketing y Comunidad
Mantener comunidad de socios activa e informada	Administracion WhatsApp · envio masivo · boletin mensual	Mensajes enviados, tasa de lectura, socios contactados, boletin publicado	WhatsApp BusinessHerramienta envio masivo	Socios contactados mensual Meta: 100% de la base activa	Cooperativa Auxiliar de Comunicacion
Dar bienvenida efectiva a nuevos socios	Llamadas de bienvenida, grabacion y archivo	Nuevo socio, fecha de alta, llamada realizada, grabacion archivada	Sistema centralTelefonia / grabador	Bienvenidas realizadas Meta: 100% de nuevos socios	Cooperativa Auxiliar de Comunicacion
Capacitar mensualmente a socios	Planeacion y coordinacion de capacitaciones mensuales	Tema, fecha, asistentes, material, registro	LMS / PlataformaWhatsApp Business	Capacitaciones realizadas Meta: 1 por mes minimo	Cooperativa Auxiliar de Comunicacion
Desarrollar alianzas y convenios empresariales	Gestion y desarrollo de alianzas estrategicas y convenios	Empresa aliada, tipo de beneficio, vigencia, socios beneficiados	Sistema centralCRM (Año 2)	Alianzas vigentes Meta: Crecimiento >=10%/año	Cooperativa Coord. Operativa

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Objetivo	Proceso	Dato que se captura	Herramienta	Indicador (KPI)	Responsable
Atraer candidatos y convertirlos en promotores	Pipeline de reclutamiento	Nombre, perfil, fuente, etapa, resultado, fecha de alta	Pipeline TI (Año 1)WhatsApp / Redes	Conversión candidato → activo Meta: ≥35% año 1	Promotoría Gte. de reclutamiento
Crecer la fuerza promotora mes a mes	Activación y alta de promotor	Datos del promotor, código Allianz, fecha activación	Sistema centralPortal Allianz	Promotores activos totales Meta: ±15% año 1	Promotoría Coord. operaciones Allianz
Promotor a primera venta en ≤30 días	Capacitación inicial	Avance de módulos, evaluaciones, fecha primera venta	LMS / portal Allianz	Promotores reclutados/mes Meta: ±15% año 1	Promotoría Coord. de capacitación
Maximizar primas colocadas	Colocación de pólizas	Póliza, prima, tipo seguro, promotor, cliente, fecha	Portal AllianzSistema central	Primas colocadas/mes Meta: ±15% año 1	Promotoría Promotor(a) / Líder
Registrar comisiones en Tesorería	Importar liquidación de comisiones Allianz	Comisión, promotor, póliza origen, período, overrides	Portal AllianzIntegración auto. (Año 2)	Pólizas en vigor Meta: ±15% año 1	Prom. / Holding Tesorero(a) de ingresos
Retener promotores productivos	Programa de retención	Producción, antigüedad, participación en programas, bajas	Sistema centralDashboard retención (Año 2)	Retención ≥65% Meta: ≥65% año 1	Promotoría Coord. Reclutamiento y Cap.

Holding · Gerencia Táctica y Financiera · Tesorerías

Gestión de Pensiones

Créditos a Pensionados

Cooperativa de Servicios

Promotoría Allianz