Cuida tu Patrimonio
Archivo 1 de 7 · Arquitectura Empresarial
Organigrama Jerárquico · v4 · 2025

Organigrama — Cuida tu Patrimonio

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Área de Promoción (interno): El Auxiliar de Diseño y Mercadotecnia reporta al Comité, traduce la dirección estratégica en briefs para el Staff externo de Diseño y Mkt, y supervisa que los materiales reflejen la identidad de Cuida tu Patrimonio.
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Filosofía de trabajo: Aunque existe jerarquía, la operación se organiza en equipos multidisciplinarios orientados a resultados. El objetivo es que la carga de decisión no dependa en su totalidad del Director General.

Comité estratégico
Gerencia Táctica y Financiera
Tesorería ingresos
Tesorería egresos
Staff externo

★ Proyectos Especiales

Equipos estratégicos transversales

Staff · Estrategia

Contador · Abogado

Asesoría fiscal, legal y corporativa

Staff externo

Área de TI

Asesor · Diseño y desarrollo de sistemas + Auxiliar de TI

Staff · Sistemas

Área de TI

Asesor · diseño y desarrollo de sistemas + Auxiliar de TI

Staff · Sistemas

Diseño y Mercadotecnia

Marca, comunicación y digital

Staff externo

Comité de Estrategia y Dirección

Gobierno corporativo · Toma de decisiones · Capital
cuidatupatrimonio.com · Erradicar la pobreza en la vejez

Asistente a la Dirección

Agenda · Insumos de oficina · Conserjería · Eventos institucionales

Dirección · Asistente

Gerencia Táctica
y Financiera

Consolida · Presupuesta · Coordina UEN

Tesorería
Tesorería de Ingresos
Puerta de entrada de recursos · todas las UEN
Meta ±15% anual
Tesorería
Estrategia Presupuestal y Directriz Financiera
Presupuesto · Pagos · Planeación + Auxiliar de facturas
Centralizada GTF
Pensiones
Gestión de Pensiones
Responsable de Pensiones · Ley 73 · Ley 97 · Mod. 10
↑ Tesorería ingresos
Créditos
Créditos a Pensionados
Convenio bancario · Descuento directo · Sin fondeo holding
↑ Comisiones banco
🏦 Portal bancario
Cooperativa
Cooperativa de Servicios
Coord. Admin. Fiscal · Coord. Operativa · 5 niveles
↑ Ingresos + Tesorería
Promotoría
Promotoría Allianz
Gte. → Líder · Coord. Recl. y Cap. · Ej. Soporte
↑ Apuesta 5 años
Fuerza de ventas compartida
Equipos multi-UEN · prospección, cierre y derivación de clientes entre UEN
Sistema TI central + Portal bancario
Plataforma única · Integración banco institucional · Módulos por UEN
Gestión documental y cumplimiento
Digitalización · Regulatorio · Transversal a las 4 UEN y al holding

Asistente a la Dirección

Asistencia ejecutiva

  • Asistir al Director General en agenda, comunicaciones y compromisos
  • Atender y canalizar llamadas, visitas y solicitudes al Director
  • Gestionar correspondencia, documentos y archivos de la Dirección
  • Dar seguimiento a acuerdos del Comité con áreas internas
  • Apoyar en presentaciones y materiales para el Comité

Oficina, conserjería y eventos

  • Gestionar y procurar insumos de oficina para la operación diaria
  • Seguimiento a conserjería: reparaciones y mantenimiento de la oficina
  • Coordinar logística de eventos institucionales desde la Dirección
  • Coordinar proveedores de servicios generales y mantenimiento
Agenda cubierta
100%
Insumos disponibles
0 faltantes
Conserjería
≤48 hrs
Eventos
100% a tiempo

★ Proyectos Especiales — Staff estratégico

Propósito

  • Integrar equipos de trabajo especiales gestionados desde el Comité
  • Dar visibilidad en el organigrama a iniciativas transversales
  • Articular recursos de múltiples UEN para proyectos específicos
  • Reportar avances directamente al Comité de Estrategia y Dirección

Ejemplos de proyectos

  • Implementación del sistema TI central
  • Desarrollo y gestión del convenio bancario institucional
  • Lanzamiento de nuevos productos financieros
  • Implementación de agentes de IA en procesos clave
  • Proyectos de expansión geográfica

Contador y Abogado Externos — Staff

Contador externo

  • Contabilidad corporativa y cierre mensual
  • Declaraciones fiscales ISR, IVA, IMSS
  • Asesoría en estructura fiscal del holding
  • Coordina con ambas tesorerías

Abogado externo

  • Asesoría legal corporativa del holding
  • Contratos con socios, clientes e instituciones
  • Convenios bancarios e institucionales
  • Cumplimiento regulatorio IMSS, CNBV, CNSF

Área de TI — Asesor + Auxiliar de TI

El Área de TI es parte del Staff del Comité. El Asesor de TI diseña y desarrolla los sistemas de la empresa bajo modalidad de retainer. El Auxiliar de TI brinda soporte operativo, mantenimiento diario y asistencia a usuarios — apoya directamente al Asesor.

Asesor de TI · Diseño y Desarrollo

  • Diseñar y desarrollar los módulos del sistema central
  • Integración con portal bancario institucional
  • Módulos financieros: Tesorerías, KPIs, Presupuesto
  • Seguridad, roles de acceso y auditoría del sistema
  • Dirigir el roadmap TI de 3 años
  • Garantizar respaldos y cumplimiento LFPDPPP
  • Supervisar al Auxiliar de TI

Auxiliar de TI · Soporte Operativo

  • Soporte técnico diario a usuarios de las 4 UEN
  • Mantenimiento preventivo y correctivo de equipos y sistema
  • Gestión de cuentas, permisos y accesos de usuarios
  • Monitoreo de respaldos y alertas del sistema
  • Apoyo en pruebas e implementación de módulos nuevos
  • Documentación de incidencias y procedimientos
Uptime sistema
≥99%
Incidencias resueltas
≤24 hrs
Avance roadmap
≥90% vs. plan
Tickets de soporte
≤4 hrs respuesta

Diseño y Mercadotecnia — Staff

Funciones

  • Gestión de marca Cuida tu Patrimonio
  • Presencia digital y redes sociales
  • Materiales de venta para fuerza promotora
  • Comunicación para socios de la Cooperativa
  • Campañas de captación de pensionados

Coordinación

  • Conectado al Comité de Estrategia
  • Sirve a todas las UEN transversalmente
  • Trabaja bajo esquema externo / freelance

Comité de Estrategia y Dirección — Cuida tu Patrimonio

Gobierno y decisiones

  • Sesiones del comité y acuerdos estratégicos
  • Planeación estratégica multi-anual
  • Asignación de capital entre UEN
  • Gestión del Staff, proyectos especiales y Asistente a la Dirección
  • Relaciones institucionales y bancarias
  • Cumplimiento regulatorio global

Objetivo de delegación

  • Reducir dependencia operativa del Director General
  • Empoderar a la Gerencia Táctica y Financiera
  • Equipos autónomos orientados a propósito
  • Decisiones en el nivel donde ocurre la operación
  • Director enfocado en visión, alianzas y crecimiento
  • Asistente a la Dirección — agenda, insumos, conserjería y eventos
Meta ingresos
±15% anual
Posiciones
19–26
Costo actual
~12,000/mes
UEN
4 unidades

Gerencia Táctica y Financiera — mismo nivel que Staff, bajo Comité

Gestión financiera

  • Consolidación financiera mensual de las 4 UEN
  • Supervisión de ambas tesorerías
  • Control del presupuesto anual por UEN
  • Conciliación de comisiones bancarias (Créditos)
  • Análisis de rentabilidad por UEN
  • Gestión del convenio bancario institucional

Coordinación táctica

  • Coordina Coord. Administrativa Fiscal de Cooperativa
  • Articula las 4 UEN operativamente
  • Punto de enlace entre operación y Comité
  • Planeación financiera a 3 años
  • Presentación de resultados al Comité
  • Asistente GTF — seguimiento, reportes y agenda ejecutiva

Tesorería de Ingresos — Puerta de entrada de recursos

Meta: ±15% de incremento anual en el total de ingresos consolidados del grupo.

Fuentes registradas

  • Honorarios por trámites de Pensiones
  • Cuotas y contratos de la Cooperativa (junto con Coord. Admin. Fiscal)
  • Comisiones bancarias transferidas por Créditos
  • Comisiones de Promotoría Allianz
  • Conciliación diaria de cobros

Reporte y traslado

  • Reporte diario a Gerencia Táctica y Financiera
  • Traslado de excedentes a Tesorería de Egresos
  • Proyección de ingresos 30-60-90 días
  • Alertas de brecha vs. meta ±15% anual
Meta anual
±15%
DSO Coop/Pensiones
<30 días
Comisiones banco
100% conciliadas

Coordinación de Estrategia Presupuestal y Directriz Financiera

Estrategia y directrices

  • Políticas y directrices presupuestales por UEN
  • Generación de indicadores para el control presupuestal
  • Estrategia de planeación de flujo de efectivo a 12 meses
  • Tres escenarios: base / optimista / stress
  • Alertas de desviación presupuestal al Gerente

Autorización y supervisión

  • Autorización de pagos y nóminas
  • Sin fondeo a Créditos — opera vía banco
  • Supervisión del Asistente de Egresos
  • Asistente: entrada de pagos en sistema
  • Asistente: persecución y acreditación de facturas
  • Asistente: conciliación y archivo de comprobantes
Ejecución presupuestal
90–105%
Pagos autorizados
≥95% a tiempo
Desviación
≤±8%
Indicadores entregados
100% mensual

Gestión de Pensiones — Ley 73 · Ley 97 · Modalidad 10

Equipo

  • Responsable de Pensiones (coordinador) — cabeza del área
  • Gestor(a) Senior de Pensiones
  • Gestores de Pensiones (equipo operativo)
  • Ejecutivo(a) de cobranza de honorarios

Flujo financiero

  • Puerta de entrada para pensionados del grupo
  • Honorarios → Tesorería de Ingresos
  • Genera base de clientes para Créditos y Seguro
  • Meta de derivación: ≥15% → 35% (Año 3)
Meta trámites
±15%/año
Tasa de cierre
≥70%
Derivación año 1
≥15%

Créditos a Pensionados — modelo bancario institucional

Modelo: El holding origina · el banco evalúa, dispersa y cobra vía descuento directo de pensión IMSS. Sin riesgo de cartera para el holding. Ingresos = comisiones bancarias.

Equipo

  • Coordinador de Créditos — dirige el área
  • Analista de Crédito — originación y elegibilidad
  • Sin ejecutivo de cobranza — automático vía banco

Portal bancario

  • Autorización y dispersión por el banco
  • Descuento automático de pensión IMSS
  • Reportes de cartera al holding
  • Liquidación de comisiones al holding
Originaciones
±15%/año
Aprobación banco
≥80%
Descuento exitoso
≥97%

Cooperativa de Servicios — 5 niveles

Coordinación Administrativa Fiscal

  • Gestión de ingresos propios con Tesorería
  • Solo recursos de la Cooperativa
  • Reporta directo a Gerencia Táctica y Financiera
  • Supervisa: Cobranza y Registro de Pagos

Coordinación Operativa

  • Gestión de contratos y socios activos
  • Supervisión en campo
  • Supervisa: Aux. de Originación
  • Supervisa: Aux. de Comunicación entre socios
4 áreas funcionales: Coord. Admin. Fiscal (Compranet · REPSE · INFONAVIT · facturas) · Cobranza (flujo · cargos moratorios · comisiones) · Originación (IDSE · contratos · conciliación IMSS) · Marketing y Comunidad (WhatsApp · boletín · capacitaciones · alianzas)
Socios activos
±15%/año
Cuotas al corriente
≥88%
Contratos activos
±15%/año

Promotoría Allianz — estructura de equipo

Equipo

  • Coordinación de Promotoría — dirige la UEN
  • Líder de Equipo de Promotores — producción y desarrollo
  • Coordinador de Reclutamiento y Capacitación — flujo de nuevos promotores
  • Ejecutivo de Soporte Operativo — apoyo administrativo

Flujo financiero

  • Comisiones y overrides de Allianz
  • Comisiones → Tesorería de Ingresos
  • Apuesta estratégica: principal fuente a 5 años
  • Reclutamiento: proceso más crítico ★
Promotores activos
±15%/año
Retención
≥65%
Conv. candidato
≥35%